Objetivo do Processo #

Identificar alunos com boletos em atraso e conduzir as primeiras tentativas de cobrança para restabelecer o pagamento.

Responsável pelo Processo #

Assistente de Cobrança

Área do Processo #

Financeiro

SIPOC #

Fornecedor(es) #

Sistema SIGA (exporta relatórios financeiros)

Smart/Bling (para dados cadastrais completos)

Entrada(s): #

Relatório de inadimplência do SIGA (Mostra todos os alunos que possuem pagamentos com 4 dias ou mais de atraso)

Dados de aluno (nome, CPF, curso, tipo de pagamento)

Lista de boletos vencidos (online vs. presencial)

Telefones e WhatsApp corporativo

Atividades do Processo (Etapas): #

1. Extração de relatório no SIGA (mínimo 4–5 dias após vencimento) – Utiliza-se o Perfil Financeiro, menus: ‘Cobranças Pagas e Não Pagas’ ou ‘Aging de Inadimplência’;
2. Filtrar e excluir alunos de cursos 100% online e com cartão de crédito ativo (não compor base de cobrança);
3. Filtrar e excluir casos de bolsas ou subsídios especiais;
4. Separar boletos de taxas vs. mensalidades;
5. Validar informações cadastrais no Smart/Bling (endereço, RG, CPF);
6. Iniciar primeira tentativa de contato via WhatsApp (mensagem padrão de lembrete);
7. Aguardar resposta por até 2 dias;
8. Em caso de não resposta, segunda tentativa por ligação telefônica;
9. Terceira tentativa por e-mail formal, anexando boleto atualizado;
10. Quarta tentativa, novo WhatsApp com indicação de encaminhamento jurídico;
11. Atualizar status do aluno no sistema (em cobrança/contato pendente);
12. Após 90 dias sem pagamento e/ou resposta, o alunho deve ser encaminhado para o Serasa

Saída(s) #

Lista de alunos contatados e status de cada tentativa

Boletos reagendados ou renegociados

Base de dados atualizada com evidências de contato

Cliente (s) #

Equipe Financeira

Área Jurídica

FGV

Documentos e Registros Associados #

Relatório de contas a receber (SIGA)

Histórico de vencimentos e pagamentos

Extrato de boletos emitidos

Registros de contato (WhatsApp, e-mail, ligações)