Objetivo do Processo #

Identificar, agrupar e encaminhar ao órgão de proteção de crédito (Serasa) os CPFs de alunos em atraso sem acordos, seguindo critérios de mora.

Responsável pelo Processo #

Assistente de Cobrança

Área do Processo #

Financeiro

SIPOC #

Fornecedor(es) #

Relatório de inadimplentes (pós cobrança interna)

Smart/Bling (dados completos do responsável financeiro)

Serviço Serasa (interface de envio de protestos)

Entrada(s): #

Base de alunos em aberto há ≥ 30 dias após todas tentativas de cobrança

Dados completos de CPF, endereço e RG

Extrato de débitos acumulados

Atividades do Processo (Etapas): #

1. Validar lista de alunos sem resposta ou acordo (status “não negociado”)
2. Confirmar dados no Bling/Smart (responsável financeiro x aluno)
3. Enviar notificação final por e-mail com prazo para evitar Serasa
4. Gerar arquivo de remessa (layout Serasa) contendo CPF, nome, valor e data de vencimento
5. Submeter arquivo ao portal Serasa para inclusão em base de proteção
6. Receber confirmação de inclusão (protocolo Serasa)
7. Atualizar status no SIGA e CRM (“encaminhado Serasa”)
8. Notificar gestor financeiro sobre inclusão
9. Gerar relatório mensal de protestos enviados

Saída(s) #

Protocolo de inclusão no Serasa

Status de “protestado” no CRM

Relatório de ativos devolvidos ou em cobrança judicial

Cliente (s) #

Equipe Financeira

FGV

Documentos e Registros Associados #

Relatório atualizado de inadimplência (SIGA)

Ficha cadastral completa (Smart/Bling)

Termos de notificação prévia (WhatsApp/e-mail)